在該公司最新的研究支持的行業趨勢報告中,Info-Tech Research Group 透露,未來的財富管理行業成功,關鍵在於為年輕、數字化熟練的客戶推出定制的數字產品和服務。
多倫多, 2023年9月22日 – 隨著各行各業面臨數字化轉型的必要性,財富管理行業正在經歷一場尤為重大的轉型。隨著資產控制權從老年客戶轉移到他們通常更具科技知識的子女,該行業的傳統產品和服務越來越被視為過時。因此,Info-Tech Research Group 建議,財富管理公司必須進行調整以滿足這些變化的需求。Info-Tech 已經發佈了財富管理的未來,一份趨勢報告,提供有關當前客戶期望的見解,並概述企業可以採取的途徑來實施數字化轉型,以在不斷發展的環境中保持競爭力。
在報告中,Info-Tech 解釋說,財富管理行業傳統上依賴外包服務提供商的組合和定制內部系統。然而,這些系統在最初不是為了提供現代數字產品和服務所需的深度整合而設計的。
「財富管理行業一直以傳統的產品和服務為客戶服務,這些產品和服務在很大程度上是按帳戶中的資產金額段劃分的,而且通常只有一個決策者,」 Info-Tech Research Group 的首席研究總監 大衛·湯姆利耶諾維奇解釋道。「參與度高度依賴面對面電話或會議。客戶資產是根據客戶資產、入門表格和『了解你的客戶』信息投資於模型投資組合的。然而,年輕客戶期望具有強大數字化或移動工具,能夠提供高度優化的流程、產品和客戶體驗。」
目前在該行業中,IT 的角色通常集中在支持而不是戰略業務合作夥伴功能上。因此,IT 迫切需要發展其方法,並培養一種更緊密地與財富管理公司的總體長期業務目標保持一致的關係。
「傳統客戶群和接管的年輕一代之間的一個共同點是對面對面接觸的渴望,」 湯姆利耶諾維奇解釋道。「儘管投資過程正日益數字化,個人接觸仍是財富管理過程的一個必不可少的部分。」
該報告強調採用多維戰略以應對財富管理領域的技術障礙的重要性,並指出財富管理所需的深刻變革渗透到 IT 的許多方面。該行業技術挑戰的複雜性由於市場動態的快速發展而進一步加劇,需要從前端到後端運營進行重大調整。因此,實施成功、全面的技術轉型變得更具挑戰性,因為它同時涉及多個要素。
Info-Tech 建議,這些轉型領域可以大致分為三個主要維度,每個維度包含四個組成部分:
- 組織維度: 這些組成部分共同管轄 IT 如何組織自身並與業務需求保持一致,以推動深入有效的交付。這個維度由創新、企業架構(EA)、敏捷和DevOps方法組成。
- 體驗維度: 所需的關鍵能力,以推動財富管理客戶所要求的廣泛的用戶體驗轉型。體驗維度包括數據、人工智能(AI)和機器學習(ML)、自動化和安全性。
- 基礎設施維度: 組織需要掌握這些能力,以支持當前客戶的需求,有效地提供開放的、可集成的和以生態系統為基礎的客戶解決方案。基礎設施是轉型過程中一個必不可少的部分。關鍵組成部分是生態系統、雲、整合和數字化。
該公司在報告中還強調,代際財富轉移為那些能夠敏捷地應對這一轉型的財富管理公司提供了重大機遇。及時推出新的數字產品和服務以滿足年輕、數字化客戶的需求,將是推動新時代成功的關鍵。
要了解該公司的研究結果以及 IT 如何幫助財富管理公司在數字時代保持現狀的建議,請下載完整的 財富管理的未來 趨勢報告。
如需媒體查詢本主題或獲取大衛·湯姆利耶諾維奇的獨家及時評論,他是金融服務領域的專家,請聯繫 pr@infotech.com。
Info-Tech Research Group 是全球領先的信息技術研究和諮詢公司之一,自豪地為 30,000 多名 IT 專業人士提供服務。該公司生產公正且高度相關的研究,以提供 IT 和商業執行團隊所需的實用指導。